6月17日,，最高人民檢察院發(fā)布6件打擊整治養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例,，揭示了養(yǎng)老詐騙的常見手段。

最高檢第四檢察廳負(fù)責(zé)人說,，這些典型案例從不同側(cè)面體現(xiàn)了檢察機(jī)關(guān)在懲治養(yǎng)老詐騙犯罪過程中依法能動(dòng)履職的實(shí)踐做法,，全面體現(xiàn)了檢察機(jī)關(guān)辦理此類案件的基本要求。

以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)為名集資詐騙

2012年年底以來,，曹某銘設(shè)立江蘇愛晚投資股份有限公司等系列公司（以下簡稱“愛晚系”公司）,，未經(jīng)批準(zhǔn)，以提供居家養(yǎng)老服務(wù)等“老齡產(chǎn)業(yè)”為幌子,，組建負(fù)責(zé)集資的團(tuán)隊(duì)向有養(yǎng)老服務(wù)需求的不特定社會(huì)公眾特別是老年人進(jìn)行虛假宣傳,，夸大經(jīng)營規(guī)模、投資價(jià)值,，并許諾給付年化收益率8%至36%的高額回報(bào)。

為誘騙老年人參與投資,，“愛晚系”公司集資團(tuán)隊(duì)成員采取一系列手段,，如免費(fèi)發(fā)放生活用品；

吸引養(yǎng)老群體參加公司活動(dòng),，夸大宣傳養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)前景,、規(guī)模；

使用極少數(shù)集資款設(shè)立根本不具備養(yǎng)老條件的養(yǎng)老社區(qū),、打造居家養(yǎng)老服務(wù)項(xiàng)目等,，組織老年人參觀、試??；

邀請影視明星廣告代言等。

騙取老年人信任后,，簽訂合同收取集資款,。

截至2018年4月，“愛晚系”公司累計(jì)向11萬余人吸收資金132億余元。曹某銘將集資款主要用于支付集資參與人的本息,，支付高管高額薪酬,、獎(jiǎng)金及銷售團(tuán)隊(duì)薪酬、提成,，個(gè)人使用,、揮霍消費(fèi)等，少部分用于對(duì)外投資,。2018年5月,，曹某銘因擔(dān)心資金鏈斷裂，大量轉(zhuǎn)移,、隱匿資產(chǎn),，銷毀、掩藏證據(jù)后逃往國外,。案發(fā)時(shí),，給集資參與人造成本金損失46.98億余元。

法院以集資詐騙罪判處曹某銘無期徒刑,，剝奪政治權(quán)利終身,，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。

【檢察機(jī)關(guān)履職過程】 2018年5月,，公安機(jī)關(guān)對(duì)“愛晚系”公司非法集資案立案偵查,。江蘇省南京市建鄴區(qū)人民檢察院對(duì)曹某銘作出批準(zhǔn)逮捕決定；國際刑警組織對(duì)曹某銘及其前妻徐某玲發(fā)出紅色通報(bào),。同年9月,，曹某銘、徐某玲被抓獲歸案,。南京市人民檢察院迅速啟動(dòng)市,、區(qū)兩級(jí)院聯(lián)動(dòng)機(jī)制，成立辦案組,，介入偵查引導(dǎo)取證,，建議公安機(jī)關(guān)將下游洗錢犯罪列為重要偵查方向之一。

本案由南京市檢察院審查起訴,。為最大限度追贓挽損,，檢察機(jī)關(guān)會(huì)同公安機(jī)關(guān)對(duì)洗錢犯罪線索開展同步審查，發(fā)現(xiàn)徐某玲使用個(gè)人賬戶幫助曹某銘將贓款1990萬元轉(zhuǎn)至境外,，金某海使用公司賬戶接收“愛晚系”公司贓款3400萬元,，并以轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)方式幫助曹某銘控制該款項(xiàng),，獲利25萬元,。建鄴區(qū)檢察院以洗錢罪對(duì)徐某玲、金某海提起公訴，二人被依法追究刑事責(zé)任,。截至提起公訴時(shí),，依法追繳涉案財(cái)物折合人民幣7.2億余元。目前,，資產(chǎn)處置工作正在進(jìn)行中,。

同時(shí)，對(duì)其他69名集資團(tuán)隊(duì)主要成員,，建鄴區(qū)檢察院以非法吸收公眾存款罪提起公訴,。上述人員均被依法追究刑事責(zé)任。

【典型意義】 嚴(yán)格把握金融活動(dòng)特許經(jīng)營的基本原則,，依法懲治以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)為名進(jìn)行非法集資等非法金融活動(dòng),。辦理非法集資案件必須同步審查洗錢犯罪線索，最大限度做好追贓挽損工作,。

投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)時(shí)要注意辨識(shí)合法融資與非法集資,，依法理性開展金融投資活動(dòng)。

假借中醫(yī)專家診療詐騙醫(yī)藥費(fèi)

2020年11月起,，葉某亞伙同紀(jì)某波,、孟某坤、平某要,、張某連等人,，以其實(shí)際控制經(jīng)營的上海參某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司名義開設(shè)艾灸館，在不具備中醫(yī)醫(yī)療機(jī)構(gòu)資質(zhì)的情況下,，由未取得國家執(zhí)業(yè)醫(yī)師資格的紀(jì)某波假冒中醫(yī)專家坐診為老年人看病,。

葉某亞等人以年齡、家庭經(jīng)濟(jì)狀況,、消費(fèi)習(xí)慣等條件,，對(duì)艾灸館經(jīng)營過程中獲取的老年人信息進(jìn)行篩選，選擇年齡大,、家境殷實(shí)、曾有過大額消費(fèi)記錄,、子女不在身邊等特點(diǎn)的“病人”作為詐騙目標(biāo),，通過設(shè)計(jì)話術(shù)、反復(fù)電話聯(lián)系,、安排上門接送等,，將老年人騙至診所。然后,，紀(jì)某波根據(jù)預(yù)先獲悉的老年人信息虛假問診,、把脈、開方，葉某亞將普通中藥材制作的中成藥謊稱為含名貴藥材的中成藥,，根據(jù)老年人的經(jīng)濟(jì)條件和消費(fèi)能力確定價(jià)格,，高價(jià)賣售。截至案發(fā),，9名老年人被騙31.9萬元,。公安機(jī)關(guān)立案后，葉某亞等人退繳了全部贓款,，已發(fā)還各被害人,。

2021年9月，法院以詐騙罪判處葉某亞有期徒刑四年六個(gè)月,，并處罰金10萬元,；判處紀(jì)某波有期徒刑三年，并處罰金5萬元,；判處孟某坤等三人有期徒刑二年至十個(gè)月不等,，并處罰金。

【檢察機(jī)關(guān)履職過程】 葉某亞等人被移送起訴后,，因紀(jì)某波具有一定中醫(yī)知識(shí),，辯解其行為不是詐騙。針對(duì)被告人的辯解,，檢察機(jī)關(guān)自行偵查查明,，葉某亞等人的行為根本不具有診療的目的和實(shí)質(zhì)，系假借中醫(yī)診療名義實(shí)施詐騙犯罪,。上海市寶山區(qū)人民檢察院以詐騙罪對(duì)葉某亞等人提起公訴,。

寶山區(qū)檢察院通過邀請人大代表及社區(qū)涉老工作人員旁聽庭審，向社會(huì)發(fā)布該詐騙案例,，走進(jìn)街道,、社區(qū)開展老年人法治宣傳講座，微信公眾號(hào)推送老年人權(quán)益保護(hù)的法律網(wǎng)課等多種方式,，向老年人群體普法警示風(fēng)險(xiǎn),。

【典型意義】 本案檢察機(jī)關(guān)依法能動(dòng)履職，開展自行偵查,，準(zhǔn)確界定案件性質(zhì)?，F(xiàn)實(shí)中，開設(shè)中醫(yī)診所,，以民間專家中醫(yī)診療為名針對(duì)老年人實(shí)施詐騙案件時(shí)有發(fā)生,。檢察機(jī)關(guān)應(yīng)結(jié)合犯罪嫌疑人、被告人行為方式,、主觀目的等準(zhǔn)確界定案件性質(zhì),，準(zhǔn)確區(qū)分詐騙罪與非法行醫(yī)罪等罪名,。結(jié)合辦案創(chuàng)新開展法治宣傳，讓“檢察藍(lán)”守護(hù)“夕陽紅”,。

以辦理“養(yǎng)老撫恤金”等名目詐騙

2016年3月,，夏某指使董某松通過互聯(lián)網(wǎng)購買老年人個(gè)人信息9.8萬余條，后指使董某松,、劉某慧,、孫某旭等人，分工負(fù)責(zé),，冒充國家扶貧辦,、藥監(jiān)局、民政局等部門工作人員給老年人打電話,，了解其身體,、家庭、收入情況,，逐步取得老年人信任,，再以幫助辦理“養(yǎng)老撫恤金”“慢性病補(bǔ)貼”“扶貧款”等虛假名目，收取材料費(fèi),、保證金,、異地轉(zhuǎn)讓金等費(fèi)用，騙取老年人錢財(cái),。截至2019年7月案發(fā),，夏某等人騙得41名老年人共計(jì)498萬余元。詐騙所得被夏某用于發(fā)放員工工資,、個(gè)人揮霍等,。

法院認(rèn)定夏某構(gòu)成詐騙罪和侵犯公民個(gè)人信息罪，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑十二年六個(gè)月,，并處罰金10萬元,。董某松等被告人被判處有期徒刑六年十個(gè)月至兩年九個(gè)月不等，并處罰金,。

【檢察機(jī)關(guān)履職過程】 公安機(jī)關(guān)以夏某等人涉嫌詐騙罪,、侵犯公民個(gè)人信息罪向浙江省義烏市人民檢察院移送起訴。該院認(rèn)為,，本案系冒充國家扶貧辦,、藥監(jiān)局等工作人員實(shí)施的詐騙，同時(shí)構(gòu)成詐騙罪和招搖撞騙罪,，依法應(yīng)依照處罰較重的詐騙罪追究刑事責(zé)任,。夏某,、董某松為實(shí)施詐騙犯罪,，非法獲取公民個(gè)人信息的行為,，構(gòu)成侵犯公民個(gè)人信息罪。

本案犯罪對(duì)象均系老年人,，其中部分被害人多次被騙,，且有的被騙走畢生積蓄，心里受到較大打擊,。義烏市檢察院會(huì)同法院,、公安機(jī)關(guān)核實(shí)被害人身份、聯(lián)系方式,、家庭住址等信息,，積極開展釋法說理、心理安撫工作,。同時(shí),，針對(duì)老年人群體遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)、頻發(fā)的情況,，梳理3年來電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪情況,、主要特征、問題成因,，提出源頭治理的意見建議,，制發(fā)檢察白皮書，聯(lián)合公安機(jī)關(guān),、電信網(wǎng)絡(luò)公司等共筑反詐防線,。

【典型意義】 全面從嚴(yán)懲治涉養(yǎng)老電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及相關(guān)犯罪，促進(jìn)全鏈條治理,。對(duì)于冒充國家工作人員實(shí)施詐騙犯罪的,，應(yīng)依照處罰較重的罪名追究刑事責(zé)任。在養(yǎng)老詐騙犯罪中,，要注意查處侵犯公民個(gè)人信息,、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等關(guān)聯(lián)犯罪，堅(jiān)決斬?cái)嗪谏a(chǎn)業(yè)鏈條,。

針對(duì)老年人的身心特點(diǎn)做實(shí)做細(xì)釋法說理工作,，更好體現(xiàn)司法人文關(guān)懷。對(duì)因詐騙陷入生活困境的老年人主動(dòng)開展司法救助,，最大限度維護(hù)老年人的生活安寧,。